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Tipologia del servizio: Le operazioni in cambi consentono all’impresa una gestione più puntuale e dinamica dei flussi in divisa con possibilità di programmare con maggiore precisione l’utile dell’impresa.
Caratteristiche del prodotto: Le operazioni a pronti consistono in un acquisto di una divisa contro vendita di un’altra divisa, con ritiro e pagamento delle quantità trattate il secondo giorno lavorativo successivo alla data di compravendita (Spot Value).
Il prezzo di negoziazione è il cambio a pronti (spot rate) e viene fissato all’istante delle due controparti.
Oggetto del contante sono le divise: scopo è quello di convertire una divisa in un’altra per attività di natura commerciale e attività interbancaria.
Le operazioni a termine consistono nello stipulare un contratto di compravendita con prezzo fissato al momento della stipula, il cosidetto  “prezzo a pronti” ed una esecuzione futura, ad un prezzo a termine che incorpora il valore dei tassi di interesse.
Il contratto a termine fissa in anticipo il cambio a cui si acquista o vende divisa rispetto al momento in cui l’operazione avviene. Il rischio di cambio, quindi, viene eliminato del tutto, in quanto alla scadenza del contratto non ha alcuna rilevanza il cambio spot del momento.
In questo senso fare un’operazione a termine significa obbligarsi a comprare o vendere valuta ad una certa data. Lo swap ovvero scambio è un’evoluzione delle operazioni a termine, di cui conserva tutte le caratteristiche senza però richiedere lo scambio effettivo della valuta allo scadere dell’operazione: alla scadenza ci sarà solo l’accredito o l’addebito del differenziale finanziario generatosi.

Le condizioni standard del presente messaggio pubblicitario, consultabili  sul Foglio Informativo, sono disponibili su supporto cartaceo presso tutte le nostre Dipendenze.

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